建設業界で一人親方として働き始めると、多くの方が最初に直面するのが
「確定申告」という大きな壁です。
 
会社員時代は会社が代行してくれていた税金の手続きを、
独立後はすべて自分で行わなければなりません。
 
九州で一人親方として活動している方の中にも、
 

• 経費にできるものが分からない
• 書類準備が毎年ギリギリになる
• 青色申告と白色申告の違いが難しい

 

といった悩みを抱えている方は多いのではないでしょうか。
 
正しい知識がないまま確定申告をすると、
本来受けられる控除を逃したり、余計な税金を払ってしまう
ケースも少なくありません。
 
この記事では、九州で働く一人親方の方へ向けて、
確定申告で失敗しやすいポイントとその対策を分かりやすく解説します。
 
確定申告の期限は毎年3月15日。
今のうちから準備を進め、余裕を持って申告できるようにしていきましょう。
 
 

一人親方が確定申告で失敗しやすいポイントと対策

 
一人親方として独立すると、確定申告は避けて通れません。
実際に多い失敗には、次のようなものがあります。
 

経費の計上漏れ

 
道具代、車両費、ガソリン代、作業着代など、
仕事に関係する支出を経費に入れ忘れると、
課税所得が増えてしまいます。
 
自宅の一部を事務所として使っている場合は、
家賃や光熱費の一部を按分して経費計上することも可能です。
 
日頃から領収書やレシートを保管し、
クラウド会計ソフトなどでこまめに記録する習慣をつけましょう。
 

青色申告の控除を活かせていない

 
青色申告を選択すると、最大65万円の特別控除を受けられます。
しかし、事前に青色申告承認申請書を提出していなければ利用できません。
 
新規開業の場合は、原則として
開業から2か月以内の提出が必要です。
 

消費税の認識不足

 
売上が1,000万円を超えると、原則として
翌々年から消費税の課税事業者になります。
 
事前に知らずにいると、消費税分を自腹で負担することになり、
利益を圧迫する原因になります。
 

節税制度を活用できていない

 
一人親方でも利用できる節税制度には、
 

• 小規模企業共済
• 国民年金基金
• iDeCo（個人型確定拠出年金）

 

などがあります。
これらは掛金が全額所得控除となるため、
将来への備えと節税を同時に行えます。
 

固定資産の処理ミス

 
10万円以上の工具や機械は、原則として
減価償却が必要です。
 
ただし、30万円未満であれば
一括償却資産として処理できる場合もあります。
 
 

確定申告で損をしないための書類準備と期限管理

 
確定申告をスムーズに行うためには、
日頃からの書類管理が重要です。
 
主に必要となる書類は以下のとおりです。
 

• 確定申告書B
• 青色申告決算書または収支内訳書
• 請負契約書・報酬明細
• 経費の領収書・レシート
• 各種控除証明書

 

国民健康保険料、国民年金、
小規模企業共済の掛金などは控除対象となるため、
証明書の保管を忘れないようにしましょう。
 
申告期限が近づくと税務署は非常に混雑します。
1月中に準備を進め、2月中に申告を完了させるのが理想です。
 
 

建設業の一人親方が知っておくべき経費計上と税務調査対策

 
建設業の一人親方は、
現金取引や車両使用が多いため、
税務署からチェックされやすい業種でもあります。
 
特に注意したい経費は以下のとおりです。
 

• 車両費（プライベート分との按分）
• 通信費（仕事利用割合の明確化）
• 高額工具の減価償却

 

「どの現場で、何のために使った経費か」を
説明できるようにしておくことが大切です。
 
書類は原則として7年間保存が必要です。
クラウド会計ソフトを活用すれば、
データ管理も簡単になります。
 
 

確定申告は一人親方の「武器」になる

 
確定申告は面倒に感じがちですが、
正しく行えば節税と経営安定につながる重要な作業です。
 
不安がある場合は、建設業に強い税理士へ相談するのも有効です。
初回相談無料の事務所も多くあります。
 
九州で一人親方として長く安定して働くためにも、
確定申告を「苦手な作業」から「味方」に変えていきましょう。
 

 
 
投稿：九州労災一人親方部会

投稿者プロフィール

九州労災ブログ担当

九州労災の中の人。
一人親方様の支援を仕事としています。

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